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反洗钱学习报告

作者:jkyxc 浏览数:

  

  篇一:《反洗钱培训总结》

  反洗钱培训总结 近期参加了中国人民银行组织的反洗钱岗位准入培训,通过此次反洗钱的培训,让我受益颇多,使我懂得洗钱对社会秩序和金融体系产生的严重危害。身为***银行的一员,我深知反洗钱的重要性只有认真学好反洗钱的理论知识,才能更好的履行反洗钱的工作职责。

  洗钱活动不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁,而且更会助长新犯罪的滋生,扭曲正常的社会经济和金融秩序,破坏社会公平竞争,腐蚀公众道德,影响国家声誉。

  在实际的业务处理中,我们在开户和交易等服务时,要严格核查客户的身份证件或者其他身份证明文件,并进行联网审核客户身份证件的真实有效。由他人代办业务的,同时核查代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明。以上身份证明核查正确后才可以登记办理。如有正常理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的,应将其作为可疑交易按规定报告上级。在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

  同时在每天的业务处理中认真审核反馈下来的大额和可疑交易的真实性,树立应有的反洗钱意识,掌握必要的反洗钱技能,增强反洗钱工作的紧迫感、主动性,严格履行反洗钱义务,切实预防洗钱风险。

  鉴于洗钱犯罪的危害性,反洗钱工作刻不容缓,且意义重大。作为金融机构,更应该履行反洗钱工作职责,充分发挥金融系统在控制洗钱中的预防作用。

  **银行**支行 *****

  2013年11月10日

  篇二:《反洗钱培训总结》

  反洗钱培训总结

  2014年9月至10月,人民银行组织开展了第五期金融业反洗钱岗位准入培训,我单位结合自身实际,认真组织反洗钱人员进行了学习。在培训期间,我单位人员展开了进一步讨论,将平时的问题通过集中答疑,进一步统一了对反洗钱知识的认识,提高了反洗钱业务的能力。现将本次反洗钱业务培训总结如下

  一、 基本情况及组织实施

  根据工作的安排,按时激活了参加培训人员的激活码,补充完整了个人信息,上传了个人照片,并按规定进行学习。本次培训以参加网络学习为主,重点学习了《反洗钱法律法规》和《银行业反洗钱操作实务与案例》两门课程,其中学习《反洗钱法律法规》11小时13分钟,学习《银行业反洗钱操作实务与案例》36小时25分钟,充分达到了规定的课时。在学习的基础上,按照时间要求进行了阶段性测试和终结性考试,都取得了优异的成绩。

  二、 培训效果

  这次培训主要围绕《反洗钱法律法规》和《银行业反洗钱操作实务与案例》两门课程开展。在《反洗钱法律法规》的课程学习中,我认真地学习了反洗钱法律法规的基本知识,从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出的了解反洗钱有关法律知识。在《银行业反洗钱操作实务与案例》的课程学习中,

  我了解了很多关于洗钱的案例,让我们更好地掌握反洗钱知识,让我们能更好地联系工作实际开展反洗钱工作。通过培训,我充分认识到做好反洗钱工作是防范金融风险的客观要求,明确了洗钱的概念、洗钱的渠道、洗钱对国家和机融机构带来的后果和危害,知晓了我们所承担的反洗钱义务、责任和权利,了解和掌握开展银行反洗钱的程序和措施,切实提高了员工在客户身份识别、重点可疑交易报送等方面的技能和水平,达到了预期目标。

  三、反洗钱工作中存在的问题和下一步努力方向

  1、对反洗钱工作重要性的认识程度不够,对洗钱犯罪

  的危害性、发洗钱工作的重要意义认识还很不到位,缺乏足够认识。{反洗钱学习报告}.

  2、内部员工缺乏发洗钱知识和技能,员工在一定程度

  上缺乏发洗钱操作程序、可疑资金的识别、分析和处理能力的知识。

  反洗钱工作是一项长期而艰巨的任务,下一步我们更

  要好好学习反洗钱知识,不断提升对洗钱行为的识别和处理能力,在以后的工作中经常总结工作中的问题和不足,不断寻求解决问题的新思路,为银行的反洗钱工作把好关,切实履行好自身的反洗钱义务。

  篇三:《公司员工反洗钱培训情况》

  公司所有员工反洗钱培训情况

  为进一步加强公司反洗钱工作管理,提升分公司反洗钱工作水平,2014年 3月10日,公司经理胡建荣召开公司内部会议,公司全员参加了此次培训。

  本次培训,以“保险业防洗钱操作与实践研究”为主题,从反洗钱法的出台背景、当前保险业洗钱工作总体形势、存在问题、潜在风险及保险业洗钱工作面临的任务与对策等方面,深刻的为大家剖析了保险机构在防范洗钱工作的方方面面。

  同时对保险公司在反洗钱工作具体操作上,结合其二十多年的工作经验及一个个就发生在自己身边耳熟能详的案例,详细而生动的诠释了客户身份识别、大额交易、可疑交易识别、反恐融资等具体工作的开展方式和方法,这种理论同实践相结合的研讨培训方式进一步提高了大家对反洗钱工作的认识和了解。

 最后,总经理对下一步反洗钱工作提出五点要求,一是公司一把手必须高度重视,为此项工作第一责任人;二是公司须严格遵照执行反洗钱相关制度,不断完善工作流程、细化岗位职责;三是在具体工作上,加大对资料收集整理、大额及可疑交易的客户身份识别工作,并建立应急反应机制,及时报备;四是在操作流程上,承保、赔部门同财务部要做到双重审核、双重把关、严防洗钱问题出现; 通过此次会议,使分公司全辖人员提升了反洗钱工作水平,并从思想上真正认识到反洗钱工作的重要性,为反洗钱充分融入到日常工作中,为分公司全面贯彻落实反洗钱工作奠定了坚实的基础。

  嘉兴同力保险代理有限公司 2014年8月27日

  篇四:《反洗钱学习心得体会报告》{反洗钱学习报告}.

  反洗钱学习心得体会报告

  经过这次反洗钱金融培训,我学习到了以往在工作中没有实践和认识到的不足之处,足要发现以下几点。

  一, 学习并完善反洗钱操作

  首先,银行从业人员对反洗钱认识不够,缺乏专业人才和专门的岗位来胜任这项新的职能,由于各种条件限制,当前反洗钱工作无法对可疑支付数据进行精确分析、准确判断。加之对反洗钱工作的认识不到位,对反洗钱相关操作流程及法规学习不够,与当前反洗钱工作要求就有了一定的差距,所以,我们要加强对一线人员对反洗钱知识的认识学习,和反洗钱操作程序熟练掌握,在日常中才可以准确有效认识可疑交易。{反洗钱学习报告}.

  二, 加强内控和进一步完善客户身份识别制度

  现在我们的业务范围和业务种类发生了许多变化,而且增加了许多的新业务,因此,原有的反洗钱管理也随之改变,所以我们要加强一线工作人员在与客户建立业务关系时,必须认真核对并登记有效真实的身份证件和号码,并对客户的其他情况都相当的记录记载,并对已登记但客户资料不完整的的现像给予整改,并建立一套可方便一线人员操作的体系,进一步明确金融机构内部各环节的工作流程,从一线柜员的发现、分析、报告可疑支付交易到审核和上报都有严格的内部控制制度,并经常进行自我评估,找寻不足之处。

  三, 认真完善客户身份识别制度

  为确保银行系统不被犯罪分子利用为洗钱的渠道,我们必须适当的措施,确保所有客户的真实身份在为客户开户时,应当严格按照《人民币银行结算账户管理办法》及时进行联网核查,并由前台柜员认真核实客户的真实有效身份,完善客户资料。

  四、及时报告大额和可疑交易

  识别和报告大额和可疑交易是反洗钱的重要内容,每一个金融机构都应该严格按照《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的标准,对金融交易进行识别并作出正确的判断。交及时上报大额和可疑交易。

  通过本次的反洗钱学习培训,我认识学习到了反洗钱的重要性,注重反洗钱操作技能的有效提高,并会进一步宣传和加强反洗钱工作的检查和认识。不断规范反洗钱操作行为,让我行的反洗钱工作更上一个台阶!

  学习人汪烨 2013年11月12日

  篇五:《2014第一季度反洗钱报告》

  长安银行岐山县支行

  2014年第一季度反洗钱报告

  人行岐山县支行

  我支行认真学习贯彻反洗钱法,重点依据《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等规章制度,宣传与教育相结合,监管与预防两手抓,通过完善机制,强化监管,进一步提高社会对反洗钱工作的认识,扎实开展和实施了一系列行之有效的反洗钱工作活动及举措,反洗钱工作机制不断健全,工作流程不断优化,反洗钱工作水平得以进一步提升。现将长安银行岐山县支行2014年第一季度反洗钱工作总结汇报如下

  一、组织员工认真学习反洗钱相关知识和并进行反洗钱测试。

  我行利用晨会多次组织学习反洗钱相关知识和我行有关规定。加强反洗钱工作管理,提高每一员工反洗钱工作意识。本季度我支行重点学习了《关于宝鸡市2013年度金融机构反洗钱监管动态评价及风险预警情况的通报》。并与3月20日对我支行临柜人员共四名进行了反洗钱测试。通过测试结果可以看出我支行员工已熟练掌握了反洗钱的主要规章制度,有较强的反洗钱甄别判断能力。

  二、利用五丈原庙会组织员工开展反洗钱宣传活动 我行在每月抽出两天利用晨会期间组织员工以深入贯彻落实《反洗钱法》,依法打击洗钱犯罪,维护经济金融秩

  序为主题的宣传活动。在宣传期间我行主要向大众们介绍《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》并向民众介绍经典案例加强民众们对反洗钱的认识,在宣传期间我们充分利用各类宣传工具和载体,采用悬挂宣传横幅和电子大屏、排放宣传咨询台、发放宣传材料、填写调查问卷等形式,将反洗钱宣传与群众日常办理的金融业务有机结合起来增强了反洗钱宣传活动的吸引力和实效性,拓展了反洗钱宣传的广度和深度。{反洗钱学习报告}.

  三、领导小组严格有效履行职责

  我支行为客户注册开通电话银行、网上银行等非柜面业务,要求客户本人亲自办理(不满18周岁的客户由其监护人代为办理),核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。为客户提供非柜面方式服务时,采取密码、E宝等认证客户身份,根据需要可要求

  客户提供更为详细的背景资料等方式加强对客户身份的识别,留存客户联网核查记录。

  四、第一季度反洗钱报表概述。

  我支行建立健全和严格执行客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存等方面的制度和操作流程,并遵循“了解你的客户”的原则,依法采取有效措施开展对客户的身份识别,并能妥善保存客户身份资料和交易记录,建立了风险等级划分标准对客户划分风险等级,并在持续关注的基础上适时调整风险等级金融机构客户识别情况如下对公客户中通过代理行识别数共12家,对私客户共1759户,合计1771户。重新识别对私客户信息共28户,对公客户1户。我行网点给单位客户代理员工申请开立批量账户业务1笔,共代发工资28户。

  五、及时、准确上报反洗钱大额和可疑交易交易数据及统计上报反洗钱非现场监管报表

  切实履行反洗钱工作职能和义务,反洗钱专管人员以及临柜人员通过系统提取可疑交易数据进行分析和判断可疑交易行为,对所有系统提取的可疑预警信息的交易背景、交易目的、交易性质等情形进行审查和分析。如果有合理理由排除疑点,或没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动,则不将所发现的异常交易作为可疑交易报告得内容,反之则将其作为可疑交易报告的内容予以上报。进一步提高

  可疑交易数据分析深度和可疑交易报告质量。认真审查支行上报的可疑预警数据,确保向人民银行和总行上报的大额预警信息和可疑预警信息准确无误。统计、汇总支行季度和年度《反洗钱非现场监管报表》。并按规定时间向人民银行宝鸡中支和总行进行上报,确保我分行上报各类数据的准确性、时效性、完整性、真实性。

  长安银行岐山县支行

  二〇一四年三月三十一日

  篇六:《反洗钱工作总结

  反洗钱工作总结

  反洗钱工作,是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措,是纯洁社会风气,保持社会安定,提高银行信誉,促进银行业务的快速健康发展的保证。

  一、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作 我支行将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容,并纳入全员业务培训计划中,统一部署、落实,并继续针对不同岗位、不同业务,组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训,形成联动的反洗钱培训、宣传良好局面。

  学习中总结、研究、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法,明确洗钱风险的控制和预防是我行风险管理的重要内容,并将培训内容、操作技术和方法与每一位一线临柜人员交流,全面提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能,提高识别可疑交易的能力,履行好此项重要职责。

  二、为增强对反洗钱工作的认识,柜员首先从自身做起,加强了对反洗钱知识的学习。

  深刻领悟反洗钱工作的重要性。

  强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责,我行采取了一系列有力的措施,扎实开展反洗钱专业队

  伍的建设工作。

  通过专题学习,提高了全体参培人员反洗钱业务知识,对什么是洗钱、洗钱的特征、方式有了进一步的认识和了解。

 每一个柜员在日常办理业务过程中时刻警惕那些异常的大额款项的流转,要加强与客户的之间的沟通,通过与客户的沟通来熟悉和了解我们的每一个客户,以便认清其为普通交易行为还是洗钱行为。

  通过本次专题学习,更加清楚了犯罪人员常用的洗钱方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下钱庄、利用民间借贷等。当前阶段的反洗钱工作就要结合当前中国洗钱犯罪的这几种新特征来进行,做到对洗钱犯罪的有效打击。

  三、注重宣传,提高广大群众对反洗钱工作的理解

  我行于2013年12月进驻钟家庄镇,为了让广大群众配合我行开展反洗工作,我行在2013年末度开展了一次反洗钱宣传活动,主要是通过悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。加强学习,提高对反洗钱工作的认识。

  四、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。

  每天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控,并要求需提前一天预约提现金额。对大额和异常支付交易的报送工作,指定专人负责。对于发现的异常支付交易都及时上报上级总行。

  今后我行将把反洗钱工作提到我行的议事日程上来,将把反洗钱

  工作作为一项长期的重要工作来抓,严格执行大额和异常交易报告制度,加大反洗钱培训的力度,确保全员树立应有的反洗钱意识,掌握必要的反洗钱技能,切实打击洗钱活动。

  XXX支行

  二零一四年一月二十一日

  篇七:《反洗钱培训心得体会》

  反洗钱培训心得 最近一段时间行里组织了反洗钱培训,通过这些天的培训,使我们大家对反洗钱有了一定的认识,受益颇多。使我们大家明白在日常工作中,我们承担的责任有哪些,我们应该注意些什么,我们应该做些什么,同时明白了我国的反洗钱对我国金融体系存在着哪些危害性。通过这次培训,我体会到以下几点

   一、 反洗钱认识不够缺乏一定的专业性

  在以前,我们对反洗钱的认识是不够的,我们只听说过反洗钱这个名词,或者只是在课堂上学习过一些,但都只是对反洗钱的表面认识,而这次反洗钱的培训,一个个活生生的例子,听得我们毛骨悚然,原来反洗钱处处存在我们的身边,只是我们平时都没有去留意,如果有专业的认识与判断,在平时的工作中,我们都能揪出很多反洗钱的犯罪分子。做为银行业,反洗钱工作刻不容缓。在平时,我们应该多多学习,同时多参加反洗钱培圳,获得更多的专业知识,通过我们专业的职业判断,将有嫌疑的人都上报至人民银行,从而不漏过任何一个犯罪分子。所以在日常工作中,就加强反洗钱培训的力度和培训的强度,加强反洗钱工作的监督,让大家了解到反洗钱工作的重要性和必要性,并且采取有力措施,加大培训力度,提升反洗钱队伍的素质,

  二、从着得落实客户身份识别制度开始。

  在平时,当有客户来开户时,应当严格对其客户的情况有明确的了解和掌握,一定要客户提供有效身份证件,核对并登记客户的有效身份

  证件,并要求客户提供相关信息,如预留电话号码,如果客户不愿意提供相关信息,或者相关的信息模糊不清的时候,分析原因认为是客户不方便透露信息,还是客户参与洗钱?我们应提高警剔,我们不应该为了挽留客户,而放松了对客户的身份识别。同时,我们应该留意客户的资金往来情况,如发现异常,应及时报告领导。同时,还应准确掌握客户的状态,对客户办理开户和办理其他业务时,应当要求其亲自办理并且在营业部来办理。

  三、 加强全面风险管理健全风险管理架构。

 反洗钱的管理贯穿在银行的合规及日常管理中,而反洗钱的管理应该贯穿在全面风险管理中,使反洗钱的管理能与合规管理得到一个平衡,让日常的管理和合规管理中可以渗透到反洗钱的管理中。

 四、 加强指导和监督检查规范反洗钱操作行为。

  以上就是我对这次培训的几点心得体会,通过这次培训,以后我会更严格的要求自己,一切业务都要合规合法,同时更进一步的学习反洗钱,不错漏一个不法分子。

  篇八:《反洗钱工作的学习心得》

  反洗钱工作的学习心得{反洗钱学习报告}.

  洗钱 是指将犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。

  近年来,中国的洗钱问题日渐突出,洗钱手法日益多变。在中行开平支行贪污洗钱案中,许超凡、余振东等人9年内贪污挪及公款83亿美元,他们以投资的名义在境内办厂,再利用公司间的资金往来最终把违法犯罪所得转入他们在香港或海外的账户里。在成克杰受贿案中,全国人大常委会原副委员长成克将受贿受得4109万元交给香港商人,通过空壳公司的虚假经营洗钱。在震惊中外的**远华走私洗钱案中,赖昌兴等人利用地下钱庄、银行、境内贸易公司和境外洗钱集团进行洗钱。此案涉案金额巨大,案情及为复杂。

  从表面上看,洗钱活动似乎不会给银行带来什么损失,反而通过银行走账还会给银行带来一定的收入,银行在这个过程中并不是有意或者直接参与洗钱活动,因此很多人可能认为银行没有必要把反洗钱活动看得太重。但事实是,洗钱活动对银行的负面影响是非常深远的,试想一起洗钱活动一旦被社会曝光,那么为该活动提供平台的银行,在声誉上也会遭受很大的损失。在国外,如果一家银行由于涉嫌洗钱被处罚,将严重影响其生产经营,损害其商誉,导致良好客户资源的流失,使其深陷信用危机,甚至直接危害到银行的生存。1991年英国中央银行英格兰银行突然宣布关闭国际信贷商业银行,据查该银行参与了洗钱、助资恐怖主义活动等一系列违法行为,而国际信贷商业银行的

  

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